Οικονομικό έγκλημα: Τι αλλάζει από το 2027 για τράπεζες και επιχειρήσεις -Ο ρόλος της τεχνητής νοημοσύνης
Νέα δεδομένα στην αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος δημιουργεί το ευρωπαϊκό κανονιστικό πλαίσιο που τίθεται σε εφαρμογή από τον Ιούλιο του 2027.
Τράπεζες, χρηματοπιστωτικοί οργανισμοί και επιχειρήσεις καλούνται να προσαρμόσουν τις διαδικασίες και τους ελέγχους τους, με στόχο την αποτελεσματικότερη πρόληψη του ξεπλύματος χρήματος και τον εντοπισμό ύποπτων συναλλαγών. Σημαντικό ρόλο στη νέα αυτή προσπάθεια αναμένεται να διαδραματίσουν η αξιοποίηση αξιόπιστων δεδομένων και η τεχνητή νοημοσύνη.
Νέα δεδομένα στην αντιμετώπιση του οικονομικού εγκλήματος
Αναλυτικότερα η φετινή εκδήλωση εστίασε στην προετοιμασία των οργανισμών για το νέο ευρωπαϊκό πλαίσιο κατά της νομιμοποίησης εσόδων από παράνομες δραστηριότητες. Οι βασικές διατάξεις του ευρωπαϊκού Κανονισμού AMLR εφαρμόζονται από τις 10 Ιουλίου 2027, ενώ το 2028 η ευρωπαϊκή Αρχή AMLA αναμένεται να αναλάβει την άμεση εποπτεία επιλεγμένων χρηματοπιστωτικών οργανισμών υψηλού κινδύνου. Οι εθνικές εποπτικές αρχές διατηρούν κεντρικό ρόλο στο νέο πλαίσιο.
Οι αλλαγές που έρχονται, οι προκλήσεις για την αγορά και οι δυνατότητες της τεχνολογίας βρέθηκαν στο επίκεντρο του 3ου Financial Crime Symposium της Deloitte, που πραγματοποιήθηκε στο Ωδείο Αθηνών, με τη συμμετοχή εκπροσώπων εποπτικών αρχών, χρηματοπιστωτικών οργανισμών και επιχειρήσεων.
Ειδικότερα, σύμφωνα με όσα αναδείχθηκαν στο συνέδριο προκύπτουν τα ακόλουθα:
Προετοιμασία για το νέο πλαίσιο και αποτελεσματικοί έλεγχοι
Οι συζητήσεις ανέδειξαν την ανάγκη έγκαιρης και συντονισμένης προσαρμογής στη διακυβέρνηση, τις πολιτικές, τις διαδικασίες, τα συστήματα και το ανθρώπινο δυναμικό. Ως ουσιαστικό πρώτο βήμα επισημάνθηκε η συστηματική αξιολόγηση των αποκλίσεων από τις νέες απαιτήσεις και η κατάρτιση ενός σχεδίου προσαρμογής με σαφείς προτεραιότητες και ευελιξία για την ενσωμάτωση των εξελισσόμενων τεχνικών προτύπων και εποπτικών κατευθύνσεων.
Διαβάστε περισσότερα ΕΔΩ
Ακολουθήστε μας στο Google News στο Facebook και το Instagram και δείτε τα video μας στο TikTok
232047
